- BlackRock tokenizará determinados fondos Institutional Cash Series con activos por un valor total de $311.000 millones.
- Las participaciones tokenizadas podrán transferirse las 24 horas del dÃa entre billeteras digitales autorizadas.
- La plataforma Kinexys de JPMorgan gestionará la infraestructura de tokenización y seguirá actuando como agente de transferencias.
BlackRock está incorporando la tecnologÃa blockchain a sus principales fondos del mercado monetario en Europa, según anunció el gestor de activos más grande del mundo el martes 4 de agosto.
La firma ofrecerá versiones tokenizadas de determinados fondos Institutional Cash Series, que en conjunto gestionan $311.000 millones en activos. La iniciativa amplÃa la adopción institucional de blockchain al trasladar productos tradicionales de gestión de liquidez a una infraestructura digital.
Cómo funcionarán los fondos tokenizados
Cada token digital representará una participación del fondo del mercado monetario subyacente, lo que permitirá a los inversores transferir sus posiciones en cualquier momento entre billeteras digitales autorizadas, explicó BlackRock.
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Los fondos tokenizados incluirán clases de participaciones denominadas en libras esterlinas, euros y dólares estadounidenses. Los tokens podrán transferirse las 24 horas del dÃa entre billeteras digitales aprobadas.
La infraestructura de tokenización será proporcionada a través de la plataforma blockchain Kinexys de JPMorgan, mientras que el banco continuará desempeñando el papel de agente de transferencias de los fondos.
Beccy Milchem, directora global de distribución de efectivo de BlackRock, señaló que el interés proviene de distribuidores minoristas que ofrecen billeteras digitales, tesorerÃas corporativas que exploran soluciones de efectivo tokenizado y participantes de los mercados de capitales que buscan una gestión más eficiente de garantÃas.
Hannah Winter, directora de efectivo digital de BlackRock, afirmó que la iniciativa busca modernizar la infraestructura de los mercados, y destacó que las transferencias entre pares podrÃan resultar especialmente útiles para empresas que gestionan pagos internos.
BlackRock amplÃa su estrategia de tokenización en las finanzas tradicionales
BlackRock se ha convertido en uno de los mayores gestores de activos tradicionales en explorar productos financieros basados en blockchain. La compañÃa lanzó anteriormente el fondo BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, conocido como BUIDL, que ha crecido hasta aproximadamente $2.700 millones desde su lanzamiento en 2024, según datos de rwa.xyz.
Los fondos del mercado monetario se han convertido en un área clave para la tokenización porque combinan las capacidades de transferencia basadas en blockchain con activos tradicionales que generan rentabilidad.
A diferencia de las stablecoins, los fondos del mercado monetario tokenizados representan productos de inversión regulados respaldados por activos subyacentes, como letras del Tesoro y papel comercial.
El interés institucional por los activos tokenizados ha aumentado a medida que bancos, gestores de activos y proveedores de infraestructura financiera exploran aplicaciones de blockchain para liquidaciones, gestión de garantÃas y operaciones de tesorerÃa.
Por qué es importante
La expansión de BlackRock en los fondos del mercado monetario tokenizados refleja una creciente confianza institucional en las finanzas basadas en blockchain.
El movimiento podrÃa acelerar la adopción más amplia de la tokenización de activos del mundo real tanto en los mercados financieros tradicionales como en el ecosistema de activos digitales.